Estratificación y Ofuscación: el perímetro invisible del crimen financiero digital | Por Ardid Tech
El lavado digital evoluciona con velocidad, automatización y patrones diseñados para evadir controles.
El fraude de estratificación y ofuscación representa una de las formas más sofisticadas de ocultamiento financiero en la era digital. Opera después del fraude inicial, cuando los delincuentes buscan fragmentar, mover y transformar dinero ilícito para borrar su trazabilidad. La industria enfrenta una amenaza alimentada por pagos instantáneos, múltiples rieles de transacción y la creciente integración con criptoactivos, creando un terreno ideal para operaciones de lavado altamente automatizadas.
Para bancos, fintechs y proveedores de servicios de pago, la dificultad no reside en identificar el delito original, sino en detectar estas estructuras complejas de movimientos encadenados, muchas veces diseñadas por redes transnacionales y ejecutadas por IA.
En este contexto, la prevención requiere capacidades avanzadas de análisis conductual, detección de ráfagas, reputación de transacciones y monitoreo continuo en tiempo real.
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